Como pedir o pagamento de uma fatura em atraso?

Um cash-flow equilibrado tem uma importância vital para fomentar o crescimento.

Para pedir a um cliente que liquide uma fatura em atraso, confirme primeiro o estado do pagamento, identifique a fatura e o montante devido, indique claramente a data de vencimento e proponha uma ação concreta: pagar, confirmar uma data ou comunicar uma divergência. Comece por um tom cordial e torne o pedido mais firme apenas quando o atraso e a falta de resposta o justificarem.

A seguir encontra cinco modelos de email de cobrança prontos a adaptar, uma sequência de contactos e critérios para decidir o que fazer quando a fatura continua por pagar.

Pedido de pagamento de faturas em atraso: 5 modelos de email

Escolha o modelo de acordo com a situação do cliente. Substitua todos os campos entre parênteses retos e confirme os dados antes de enviar. Os exemplos são orientados para relações comerciais entre empresas em Portugal.

Quando enviar um pedido de pagamento? Calendário prático

Esta é uma sequência ilustrativa de acompanhamento B2B, não um calendário legal obrigatório. Ajuste a cadência ao valor da fatura, ao histórico do cliente e ao contrato.

Importante: se o cliente contestar a fatura, mudar para o Modelo 4 e resolver a divergência antes de continuar com lembretes genéricos.

Que fazer consoante a causa do atraso? Guia de decisão

O mesmo texto não deve ser enviado a todos os clientes. Esta matriz ajuda a escolher a ação com maior probabilidade de resolver o bloqueio.

O que diz a lei portuguesa sobre faturas em atraso?

Nas transações comerciais B2B abrangidas pelo Decreto-Lei n.º 62/2013, de 10 de maio, os juros de mora podem ser devidos a partir do dia seguinte ao vencimento contratual, sem necessidade de interpelação, nos termos do artigo 4.º. Se não existir prazo acordado, a lei estabelece regras específicas para determinar quando começa a mora; não é correto aplicar automaticamente um único prazo a todas as situações.

Quando se vencem juros de mora nas transações abrangidas, o artigo 7.º prevê uma indemnização mínima de 40 € pelos custos de cobrança, sem prejuízo de outros direitos legalmente previstos. A taxa de juros de mora comerciais é divulgada periodicamente e deve ser verificada à data relevante.

Como automatizar a cobrança de faturas com o Credit‑IQ?

O Credit‑IQ centra-se na gestão de recebimentos: envio de lembretes, workflows de acompanhamento, tarefas e visibilidade sobre faturas em aberto. Integra-se com sistemas de contabilidade; não é um software de emissão de faturas nem um serviço de factoring.

• Crie ou adapte modelos de comunicação para as fases de acompanhamento da sua empresa.
• Defina sequências de lembretes e acompanhe as tarefas de cobrança numa plataforma centralizada.
• Consulte a evolução dos seus recebimentos e identifique faturas que precisam de atenção.
• Utilize a integração com o software de contabilidade compatível; confirme as condições específicas de sincronização antes de contratar.

Saiba mais sobre lembretes automáticos, tarefas centralizadas, visão dos recebimentos e integrações disponíveis.

Os planos publicados incluem lembretes ilimitados; os limites de faturas e cartas de aviso final variam consoante o plano, e podem existir custos adicionais de sincronização com alguns ERP. Consulte sempre os preços e condições atuais.

Perguntas frequentes

Como escrever um email a solicitar o pagamento de uma fatura?

Indique o número, valor e vencimento da fatura, solicite o pagamento ou a confirmação da data prevista e forneça um meio de contacto e os dados necessários à liquidação.

Quando devo enviar o primeiro lembrete?

Assim que o vencimento passar e após confirmar que o pagamento não foi registado, respeitando a relação comercial e a política interna. Uma comunicação preventiva antes do vencimento também pode ajudar.

É possível enviar uma carta de cobrança por email?

Pode enviar comunicações de cobrança por email, mas a forma adequada e os requisitos de prova ou notificação dependem do contrato e dos procedimentos aplicáveis. Para uma interpelação ou etapa formal, confirme os requisitos jurídicos.

Como cobrar sem prejudicar a relação com o cliente?

Mantenha um tom objetivo, ofereça vias de esclarecimento e adapte a mensagem à causa do atraso. A assertividade é compatível com uma relação comercial construtiva.